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      長安保險前三季度虧損0.95億元 償付能力“亮紅燈”

      2022-10-25 09:39:00 險聯社 微信號 

      10月24日,長安責任保險股份有限公司(以下簡稱:長安保險)披露了2022年三季度報告。

      目前,該公司三季度凈利潤持續虧損,償付能力充足水平仍有待提升。

      除此之外,長安保險在內控管理上也存在不足,今年已領取多張罰單。

      01

      前三季度虧損0.95億元

      公開資料顯示,長安保險是以責任保險為特色的綜合性財產保險公司,成立于2007年,經營業務范圍涵蓋責任險、車險、財產損失險、信用與保證保險、短期健康險和意外險及上述業務的再保險等業務。

      從各險種業務規模來看,截至 2022 年三季度末,長安保險累計實現保費收入 28.58 億元,同比增長 11.97%。其中,車險保費收入 20.25 億元,同比增長 13.03%;財產險保費收入 6.49 億元,同比增長 23.82%,其中責任險保費收入 3.08 億元,同比增長 0.31%;意外險和健康險保費收入 1.83 億元,同比降低 22.38%。

      值得一提的是,在2019年,長安保險對于未來制定了 “雙百億”的目標,即在3-5年內,實現保費收入規模過百億、總資產過百億。但是從目前的經營情況來看,長安保險仍有很大距離。

      此外,自2017年連年虧損后,長安保險直到目前仍未實現盈利。

      年報顯示,2017年至2021年,長安保險的凈利潤分別為-1.95億元、-18.33億元、-0.58億元、-1.31億元、-1.13億元。進入2022年,據第三季度報告顯示,該公司前三季度凈利潤為-0.95億元。2017年至2022年第三季度末,長安保險已累計虧損24.25億元。

      02

      償付能力充足水平有待改善

      除了盈利能力,長安保險的償付能力充足水平也“一言難盡”。

      今年一季度,《保險公司償付能力監管規則(Ⅱ)》正式實施。新規給不少中小險企帶來較大壓力。長安保險隨即便申請了過渡期政策。

      截至2022年第三季度末,長安保險的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率分別為61.18%和122.35%。

      可見,長安保險的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率遠遠落后于行業平均水平,償付能力充足水平還有待進一步提高。

      03

      今年已領取多張罰單

      除了業績虧損,長安保險還面臨內控管理問題。據中國銀保監會披露,今年以來,長安保險已領取多張罰單。

      1月,長安保險寧夏分公司因編制虛假資料、以虛構保險中介業務方式套取費用被寧夏銀保監局罰款60萬元;李赟海被予以警告并罰款15萬元,馮嘉誠被予以警告并罰款8萬元。

      3月,長安保險衡陽中心支公司因存在“將直銷業務虛掛代理套取傭金”的違法違規行為,被中國銀保監會衡陽監管分局罰款6萬元;相關責任人被警告并處罰款1萬元。

      5月,長安保險云南省分公司因“編制虛假財務資料”被中國銀保監會云南監管局罰款20萬元;時任該分公司營業本部經理的靳國對上述違法行為負有責任,被給予警告并罰款4萬元。

      7月,長安保險浙江省分公司因未按照規定使用經備案的保險條款、保險費率被行政處罰,罰款總金額為35萬元,其中,對前述違法違規行為直接負責的主管人員蔣劍被浙江監管局給予警告并罰款人民幣7萬元。

      8月,長安保險宜昌中支因個人代理人費用率不合規、委托未取得合法資格的個人從事保險銷售活動被宜昌銀保監分局警告并處25萬元罰款。相關責任人劉剛被警告并處2萬元罰款,李新蓉被警告并處1萬元罰款,易紹伍被警告并處1萬元罰款,謝群英被警告并處1萬元罰款。

      9月,長安保險淄博中支因存在超出報備費率向中介機構支付費用的違法違規行為,被中國銀保監會淄博監管分局罰款11萬元。

          本文首發于微信公眾號:險聯社。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

      (責任編輯:吳靜草 )
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