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      袁序成:保險資金在ESG投資方面仍處于起步階段

      2021-12-17 11:31:25 和訊保險 

        2021年12月17日,中國社會科學院社會保障論壇暨《中國養老金發展報告2021》發布式——“養老基金與ESG投資”在北京召開。本次論壇由中國社會科學院世界社保研究中心(社保實驗室)與長江養老保險股份有限公司聯合主辦,中歐基金管理有限公司、和香山財富研究院協辦。

        銀保監會保險資金運用監管部主任袁序成發表致辭,保險資金在ESG投資方面還是處于起步階段,同時也面臨著一些值得大家探索的問題和挑戰:一是相對統一的評價指標體系尚未建立,保險資金缺乏ESG投資的有效抓手。二是符合長期資金運作要求的ESG投資品種有限,目前我國ESG投資市場總體規模比較小,與ESG相關的金融產品種類也是有限的,三是自身機構能力的建設還存在短板和薄弱環節。

      袁序成:保險資金在ESG投資方面仍處于起步階段

        以下為袁序成發言實錄

        大家好!很榮幸受邀參加本屆養老基金與ESG投資論壇。

        應該說,養老的問題和ESG投資是當前金融業乃至全社會都關心的話題,如何有效地發揮好長期資金的投資優勢,實現自身保值增值的同時促進環境、社會和治理方面的共同提升,應該是當前大家都面臨的重大課題的挑戰。今天借這個機會,主要結合保險資金運用改革發展的試點經驗,就保險資金也包括長期的養老金推進ESG投資,談談一些個人的看法,請與會嘉賓批評指正。

         第一,ESG投資應該是長期資金全面貫徹落實新發展理念的基本遵循。ESG投資作為一種投資理念,除了要求投資人追求投資本身的經濟效益以外,還要關注投資活動及其所投資產的環境和社會影響,這一理念與創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念是十分契合的,也可以說ESG投資為保險資金長期資金完整、準確、全面地貫徹新發展理念提供了一個基本的遵循。深化長期資金的ESG投資理念有助于我們實現更高質量、更有效率、更加公平、更可持續,也更為安全的發展提供了支撐。

         第二,保險資金作為長期資金在ESG投資方面這些年也做了一些探索,應該說經過20多年的市場化和專業化改革,保險資金的運用能力和監管能力也在不斷提升,培育形成了審慎投資、價值投資、長期投資的理念和文化,這方面我們也做了探索,在ESG投資方面,一個是保險資金綠色投資的力度在持續加大,方式也日趨多元,近年來保險資金通過私募的股權基金、產業基金、政府和社會資本的合作等方式,直接參與了一些能源、環保、水務等領域的綠色項目的投資建設,并通過綠色債券投資、資管產品投資等方式進一步支持綠色的投資與發展。據初步統計,保險資金通過債券、股票、資管產品等方式投向碳中和、碳達峰和綠色發展相關產業,鄭教授說幾千億,我們初步統計大概是將近1萬億左右。第二個方面是保險資管公司也在ESG投資、ESG產品創新方面做了一些積極的探索。保險資管公司在長期保險資金的過程中,也培育了優秀的長期經營資產創設的能力,包括通過債券投資計劃、股權投資計劃等方式給保險基金,也包括企業年金等長期基金踐行ESG投資理念,包括綠色產業在內的實體經濟對接穩定資金的來源也提供了有力支持。比如說國壽資產推出了保險資管業務第一支ESG債權指數產品和ESG精選一號的保險資管產品。泰康資產在企業長期估值預測過程中納入了ESG的因素,為投資提供了更加充分的決策支持。包括平安資產在內部投資決策系統內上線了碳中和的模板,以更好地捕捉綠色債券相關的投資機會,應該說也做了一些探索。

         第三,應該說保險資金在ESG投資方面還是處于起步階段,同時也面臨著一些值得大家探索的問題和挑戰:一是相對統一的評價指標體系尚未建立,保險資金缺乏ESG投資的有效抓手。ESG概念是一個舶來品、一個外來的概念,ESG投資理念符合中國國情的具體投資標準、評價體系等還處在摸索和探索階段。與之相適應我的ESG的數ESG數據標準、信息披露要求或者規范仍然處在缺位狀態,由此導致了保險資金在識別符合條件的資產、評估ESG投資風險這些方面也缺乏有效的抓手。二是符合長期資金運作要求的ESG投資品種還是有限的,目前我國ESG投資市場總體規模比較小,與ESG相關的金融產品種類也是有限的,包括保險資金,特別是包括養老金等長期資金風險和收益特征相適應的金融產品偏少,保險資金開展ESG投資的規模、范圍也一定程度上受到了制約。三是自身機構能力的建設還存在短板和薄弱環節。ESG作為一種投資理念,涉及機構投資運作的方方面面,真正有效推進ESG投資理念落地,機構需要對公司治理、投資運作、風險管理,包括數字化建設、信息披露等方方面面都要做進一步的優化和改造,需要在投資能力提升、專業人員儲備等方面下一些功夫,當前市場機構對ESG投資的關注度和參與熱情應該是空前高漲,但我們自身在能力建設上是否做好了準備?對相關資產風險狀況是否有清晰的認識還是需要打一個問號的。在這次經濟工作會議上提出的比較多的詞是“行動”,關鍵還是在行動。經濟工作會議明確提出了實現碳達峰和碳中和不可能畢其功于一役,對ESG投資也是如此,對大部分機構而言,現階段應該更加重視保險資管公司和保險公司主練內功,不斷優化結構,培育人才,夯實投資基礎。與社會經濟環境和自身能力和稟賦,穩妥推進、逐步開展ESG投資才能實現行穩致遠,做到穩中求進,這也是長期資金穩健投資風格的內在要求。

         第四,提點思考和建議,因為考慮到保險基金ESG投資還處在起步階段,應該支持和鼓勵有能力、有力量的機構先行先試,通過實踐創新和總結不斷地完善。

         一是要加大綠色投資的力度,特別是在ESG三個維度,解決環境的問題最為迫切,與“十四五”規劃,包括2030年遠景目標的結合也最為緊密,同時相較于S和G,綠色投資在標準建設、資產供給、風險管理等方面都更為成熟,綠色投資先行有助于為S和G的后續跟進提供經驗。

         二是推進標準化金融產品的創新,標準化金融產品流動性強,底層資產相對清晰,監管規則相對完善,數據標準程度比較高,包括信息披露ESG等,天然契合了ESG投資重視信息披露和社會監督的特點,我們也支持保險資管公司等金融機構創新開發符合ESG投資理念的標準化的金融產品,既有利于打消投資者的顧慮,推進ESG投資理念的深化,也有利于積累數據、開展評價,更好地支持ESG投資評價體系的建設。

         三是要適度提高監管的容忍度。通過分類監管原則,適度提高對先行先試機構的監管容忍度,鼓勵投資管理經驗比較豐富的、風險管理能力比較強的,也包括公司治理比較好的保險機構、保險資管公司積極主動推進ESG投資,為機構探索及ESG投資提供相對靈活的監管,包括支持政策空間。

         四是要及時總結實踐經驗,加大推廣。加大溝通和指導力度,特別是學習和借鑒歐美一些國家的保險資金在ESG投資方面的成功經驗,引導市場機構、私立組織等及時總結經驗,發揮各方合力,為建立符合中國特色的ESG標準提供一些支持。

         目前資金部也在推進保險資金ESG投資課題的相關研究,積極開展保險資金ESG投資指引的治理工作,為有意愿的保險公司探索開展SES投資方面提供有效的政策支持和指導。希望通過保險資金的投資實踐,為中國ESG投資發展提供經驗,也希望與會的各位專家、學者為保險資金等長期資金更好地開展ESG投資建言獻策,貢獻大家的智慧。

         最后,預祝本屆論壇圓滿成功,謝謝秉文教授的邀請,也感謝各位專家學者耐心的聆聽,謝謝大家!

        

      (責任編輯:劉思嘉 )
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